ЦБ рекомендовал банкам проверять переводы на карты ‘технических компаний’
МОСКВА, 4 июня. /ТАСС/. Теневой бизнес (онлайн-казино, криптовалютные обменники, финансовые пирамиды, наркоторговцы и так далее) использует для своих расчетов корпоративные карты, которые оформляются на «технические компании», сообщается насайтеБанка России. Регулятор выпустил рекомендации для кредитных организаций для борьбы с подобными схемами. Под «техническими компаниями» понимается юрлицо или ИП, у которого отсутствуют признаки ведения реальной хозяйственной деятельности. Такие компании специально созданы либо приобретены для проведения подозрительных операций. «Результаты надзорной деятельности Банка России свидетельствуют о распространении схемы совершения операций в противоправных целях с платежных карт физических лиц на платежные карты, оформленные на юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), имеющих признаки «технических» компаний», — говорится в сообщении. Для того, чтобы предотвращать подобные риски, регулятор рекомендует банкам анализировать переводы денег на корпоративные карты технических компаний с карт физических лиц и обратно. Банкам также предложено внедрять онлайн-мониторинг операций клиентов, чтобы оперативно выявлять дропперов и технические компании. «Они должны оценивать, есть ли у анализируемых клиентов контрагенты, которые ранее переводили деньги дропперам. Если риск подтверждается, банк может ввести лимит на отдельные операции по зачислению денег в пользу такого клиента, в том числе во внерабочее время», — отмечают в ЦБ.
См. также: Принцип «деньги в обмен на право собственности» предложили для жилья в рассрочку, Зампред ЦБ: Россия располагает достаточным объемом ликвидных активов
См. также: Принцип «деньги в обмен на право собственности» предложили для жилья в рассрочку, Зампред ЦБ: Россия располагает достаточным объемом ликвидных активов
См. также: Принцип «деньги в обмен на право собственности» предложили для жилья в рассрочку, Зампред ЦБ: Россия располагает достаточным объемом ликвидных активов
